为保证这笔钱在一年之内不能动，谢某同时提出，合众资管须承诺“六不原则”，即对这笔资金承诺在一年内，不挂失、不抵押、不转让、不查询余额、不开通网银、不提前支龋但合众资管坚持要求保留查询权，最终双方商定了“五不原则”。

非阳光业务不在阳光下，游离于监管之外。本案中，如果涉事的3亿元，作为定期存款存入银行内，势必无法取出，整个计划肯定会泡汤。为了让原有的定期存款转为活期存款，必须要对相关票据造假，大额存款证明书伪造成功后，才能到柜台办理支票，转出存款。

2014年5月27日，按照预先的计划，韩某带着买来的银行工装，换好后跟随张某来到银行VIP室，张某先是演示相关操作流程，并将一张已填写好的大额存款证明书放在打愈下的抽屉内。接着，当合众资管财务人员来办理存款时，张某拿来一张空白大额存款证明书，坐在电脑旁的韩某则开始假装敲击键盘、点击鼠标，张某趁合众资管财务人员不注意，用事先备好的证明书，替代之前的空白证明书，并到外边盖好假银行印鉴后，再交给合众资管财务人员。对方不疑有假，将此证明书带走。当天下午16点59分，3亿元进入天津银行济南分行内的合众资管户头上。在张某带领下，脱下工装换上便装的韩某，摇身一变，又成了合众资管财务人员，带着假印鉴到银行前台要求把3亿元转走。银行工作人员并未发现内有玄机，将3亿元支票开出。

据界面报道，值得注意的是，此案件的关键人物张某尽管已被天津银行否认并非是其员工。但张某在法庭上却提到，“因为当时银行给我办了工资卡，还有工牌。我也误认为自己是银行员工。”究竟有多少这样的营销人员可以自如的出入银行，甚至持有工牌？细节上让人细思极恐。